Каждый месяц дропперами становятся около 80 тыс. человек, в том числе иностранцы, заявила зампредседателя Банка России Ольга Полякова на уральском форуме «Кибербезопасность в финансах».
«Мы видим, что дропперами становятся порядка 80 тысяч российских и иностранных граждан. Их в буквальном смысле слова привозят автобусами к отделениям банков, выстраиваются две очереди: одна на получение банковской карты, вторая — на закрытие счета и на вывод заблокированных банками средств», — сказала Полякова, подчеркнув, что ЦБ обеспокоен масштабами этой проблемы.
Проблема дропперства в России достигла угрожающих масштабов, отмечает член комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи Антон Немкин. «Прокуроры в 2024 году направили в суды более 7 тысяч исков о взыскании 1,5 миллиарда рублей с владельцев банковских карт, куда первично поступали похищенные у людей деньги. В использовании нелегальных схем и методов психологического манипулирования обычно участвует целая цепочка злоумышленников с распределением ролей, включая организаторов, «обнальщиков» и дропперов. Количество подобных преступлений ежегодно растет, в 2024 году оно увеличилось на 15% — со 110 тысяч до 130 тысяч», - отметил он.
Одним из ключевых факторов, способствующих распространению дропперства, является низкий уровень финансовой грамотности и привлекательность "легких" денег, уверен депутат. «Мошенники умело манипулируют гражданами, предлагая быстрый доход без видимых рисков. Важно донести до населения понимание правовых последствий участия в подобных схемах, включая уголовную ответственность», - добавил он.
Кроме того, необходимо усилить контроль за операциями, которые могут свидетельствовать о дропперской деятельности, уверен Немкин. «Это включает в себя мониторинг подозрительных транзакций, частого открытия и закрытия счетов, а также массового обналичивания средств. Использование современных технологий, таких как машинное обучение и анализ больших данных, может значительно повысить эффективность обнаружения мошеннических схем. Важно, чтобы банки активно инвестировали в кибербезопасность и создавали системы раннего предупреждения о потенциальных угрозах. Только проактивный подход позволит своевременно выявлять и предотвращать дропперские операции, минимизируя ущерб, который они могут нанести нашим гражданам», - заключил парламентарий.