В Генпрокуратуре РФ поддерживают идею контроля за банковскими переводами мигрантов

Генеральная прокуратура России поддерживает идею введения контроля за банковскими переводами мигрантов для выявления подозрительных операций. Об этом сообщил в ходе круглого стола в Совете Федерации на тему «Укрепление национальной и международной финансовой безопасности» представитель управления по надзору за исполнением законодательства в сфере экономики Генпрокуратуры России Андрей Баукин.

«У нас сейчас можно спокойно прийти с пластиковой картой, открыть счет, вывести деньги — нет у банков такого доступа [к данным о мигрантах]. Очень важно, наверное, было бы организовать такой обмен данными, чтобы мы могли понимать, кто эти средства выводит, потому что там просто прямо автобусами привозят иногда мигрантов. Они сами не понимают, может быть, до конца последствий своих действий», — сказал представитель Генпрокуратуры.

Установление контроля за банковскими переводами мигрантов — это важный шаг в сторону укрепления финансовой прозрачности и предотвращения незаконных операций, включая отмывание денег и финансирование преступных схем. В условиях, когда объемы трансграничных переводов растут, особенно со стороны трудовых мигрантов, необходимо обеспечить контроль, не ущемляя при этом права добросовестных граждан, отмечает член комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи, федеральный координатор партийного проекта «Цифровая Россия» Антон Немкин.

«Отсутствие у банков доступа к базовой информации о статусе клиента, в частности о его миграционном статусе, действительно создает уязвимость. Это можно использовать для анонимного вывода средств или открытия счетов на подставных лиц. Создание системы обмена данными между МВД, ФНС, банками и другими ведомствами — необходимый элемент системы «знай своего клиента», которую уже давно применяют в ряде стран», - отметил депутат.

Важно, чтобы новые меры не привели к чрезмерной бюрократизации или дискриминации добросовестных трудовых мигрантов, также подчеркнул Немкин. «Контроль должен быть точечным, нацеленным на выявление аномальной активности — крупных серийных переводов, подозрительных получателей, обхода лимитов. Современные системы анализа транзакций позволяют выявлять подобные схемы без лишнего вмешательства в повседневную деятельность законопослушных граждан», - пояснил он.

Кроме технических и организационных решений, необходима просветительская работа среди мигрантов. «Многие действительно не осознают, что участвуют в схемах, подпадающих под уголовную ответственность. Информирование, консультации, доступ к легальным финансовым инструментам — это неотъемлемая часть общей стратегии финансовой безопасности. Только сочетание контроля и просвещения даст устойчивый результат», - заключил Немкин.